オールウェイズ

ご要望に応じて、いつでもお引き出しができる利便性の高い実績配当型の金銭信託です。

商品の特徴

お客さまのご要望に応じて、解約手数料無料で、原則いつでもお引き出しいただけます。
主に自動車ローンやリース料債権などを裏付資産とした信託受益権などに、マザーファンドを通じて投資する実績配当型の金銭信託です。金利環境に応じた安定配当をめざします。
ファンドの運用資産の平均的な信用力を示す目安として、最上級のファンド信用格付けである「AAAfc（トリプルエーエフシー）」を取得しています。
予定配当率は原則として毎月6・16・26日に見直しを行います。
お申し込みは1契約につき100万円以上1円単位です。
- *お客さま、お1人（法人のお客さまは、1法人）あたりの設定合計額を3億円以内とさせていただきます。

ご注意事項

当ファンドには元本割れなどのリスクや手数料などの費用等、商品性にかかわる注意点がございます。必ずこちらの「リスクについて」「費用について」「その他ご注意事項」をあわせてお読みください。
この商品は、金利変動リスクや、信用リスク等により損失が生じ、元本割れとなるおそれがあります。
預金とは異なります。元本および利益の保証はありません。
預金保険、投資者保護基金の対象ではありません。
詳しくは商品説明書（目論見書）をご確認ください。

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予定配当率について	「オールウェイズ」は予定配当率変動型商品です。予定配当率は信託財産の運用状況および市場金利等を勘案のうえ、原則として毎月6・16・26日に見直します。現在の予定配当率は信託商品配当率情報をご覧ください。

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	「オールウェイズ」は格付投資情報センター（R&I）よりファンド信用格付け「AAAfc」を取得しています。「AAAfc」とは、ファンドの運用資産の平均的な信用力が、AAAの債券と同程度であると判断されるファンドの格付け水準をいいます。なお信用力がAAAの長期個別債務（債券等）の格付けの定義については「信用力は最も高く、多くの優れた要素がある。」です（格付けの定義についてはこちらをご覧ください）。ファンド信用格付けについては、将来の運用成果等を保証するものではありません。

「オールウェイズ」は格付投資情報センター（R&I）よりファンド信用格付け「AAAfc」を取得しています。「AAAfc」とは、ファンドの運用資産の平均的な信用力が、AAAの債券と同程度であると判断されるファンドの格付け水準をいいます。なお信用力がAAAの長期個別債務（債券等）の格付けの定義については「信用力は最も高く、多くの優れた要素がある。」です（格付けの定義についてはこちらをご覧ください）。
ファンド信用格付けについては、将来の運用成果等を保証するものではありません。

（2024年2月29日現在）

運用の仕組み

お客さまから信託いただいた「オールウェイズ」のご資金は、「指定金銭信託（合同・流動化商品マザー口）」«マザーファンド»を通じて主に自動車ローン、リース料債権などを運用対象とした信託受益権（優先受益権）に投資し、元本の安全性に配慮した運用を行います。その際、金利変動リスクをできるだけ回避する目的で金利スワップ契約を締結することがあります。
また、ファンドの運用資産の平均的な信用力を示す目安として、ファンド信用格付け「AAAfc」を取得しています。

＜運用の仕組み概要図＞

《オールウェイズ》は、マザーファンド（A受益権）を通じて、主に自動車ローンやリース料債権などを裏付資産とした信託受益権などに投資します。

運用の仕組み概念図に記述されている各用語を、信託商品用語集で説明しています。
下記単語をクリックすると、その単語の用語集が表示されます。
用語集からこのページに戻るためには「元のページに戻る」をクリックしてください。

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もっと詳しく	商品の内容詳細については商品詳細ページをご覧ください。

ご注意ください

リスクについて

以下のリスクにより、元本割れとなるおそれがあります。

金利変動リスク
マザーファンドを通じて運用対象とする固定金利型の信託受益権等が市場金利の上昇に伴いその価格が下落したり、市場金利の低下により収益が減少した場合等
信用リスク
マザーファンドを通じて運用対象とする信託受益権等の裏付けとなる金銭債権（自動車ローン等）に当初の予想を超えた不良債権が発生した場合等
流動性リスク
一時期に想定を超える大量の解約が発生するなどにより支払準備のための資金が著しく不足した場合等
管理委託先にかかるリスク
金銭債権の回収業務等を委託している会社（管理委託先）が営業停止などにより債権の回収が困難となった場合等

費用について

お申込手数料、ご解約手数料ともに無料です。
お申し込みから全部解約までの間にご負担いただく費用は以下のとおりです。
なお、これらの費用の総額については、お申込時点では確定しないため表示できません。
信託財産の中から信託報酬をいただきます。信託報酬は、信託元本に対して上限年率3%から下限年率0.01%の範囲内とし、運用成果に基づき計算します。
また、マザーファンドにも同様に信託報酬がかかります。マザーファンドにかかる信託報酬は、マザーファンドの信託元本に対して上限年率3%から下限年率0.01%の範囲内とし、マザーファンドの運用成果に基づき計算します。
その他、信託財産の中から監査費用などの信託事務の処理に必要な費用を支払う場合があります。当該費用は発生時まで確定しないため表示できません。
マザーファンドにおいても、監査費用などの信託事務の処理に必要な費用をマザーファンドの信託財産の中から支払う場合があります。当該費用は発生時まで確定しないため表示できません。

その他ご注意事項

「オールウェイズ」は実績配当型の金銭信託です。予定配当率はこれを保証するものではありません。
預金とは異なります。元本および利益の保証はありません。また預金保険、投資者保護基金の対象ではありません。
予定配当率変動型であり、予定配当率は原則として毎月6・16・26日に見直します（信託財産の運用状況や市場金利が変化した場合等には、上記以外の日にも予定配当率を変更することがあります）。
お客さまの全部解約手続きによる信託の終了のほか、運用の状況により解約を制限し、信託を終了する場合があります。
運用に影響が出るほどお申し込みが増えた場合など状況によっては、個人・法人を問わず、また金額によらず、お申し込みを制限することがあります。
「オールウェイズ」をお申し込みの際には、当行よりあらかじめ商品説明書（目論見書）をお渡しいたしますので、必ず内容を十分ご確認のうえ、お客さまのご判断でお選びください。商品説明書（目論見書）は当行本支店等にご用意しております。